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Data: 22/02/2018 11:22:00 - Autore: Redazione![]() di Redazione � Usare vecchi assegni pu� essere pericoloso. Se ci si dimentica infatti di apporre su quelli di importo pari o superiore a mille euro la clausola "non trasferibile", si rischia una sanzione che pu� arrivare fino a 50mila euro. � quanto ricorda l'Abi (l'Associazione Bancaria Italiana), in un vademecum ad hoc (sotto allegato) sull'uso dei contanti, assegni, conti e libretti di risparmio o deposito, alla luce delle nuove regole introdotte dalle norme sull'anticiriclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo. Ecco le regole da conoscere per evitare di rischiare: Contanti: vietati oltre 3mila euro� vietato, ricorda la guida Abi, il trasferimento tra privati di denaro contante e titoli al portatore di importo complessivamente pari o superiore a 3.000 euro se non ci si avvale di soggetti autorizzati (come le banche). Il divieto si applica anche ai trasferimenti frazionati (come pi� assegni al portatore, anche se ciascuno � di importo inferiore a 1.000 euro) Assegni: attenzione alla clausola non trasferibileGli assegni bancari, circolari o postali di importo pari o superiore a 1.000 euro devono sempre riportare (oltre data e luogo di emissione, importo e firma) l'indicazione del beneficiario e la clausola "non trasferibile" . La dicitura "non trasferibile" � presente da anni sugli assegni consegnati dalla banca. Per chi possiede vecchi libretti di assegni, attenzione, dunque, sollecita Abi, verificare che gli stessi contengano la clausola e se non � presente, ricordarsi di apporla per importi pari o superiori a 1.000 euro, onde evitare sanzioni piuttosto gravose. Assegni in forma liberaPer chi ha necessit� di usare assegni in forma libera (ossia senza la clausola non trasferibile) per importi inferiori a mille euro, pu� farne richiesta alla propria banca. L'Abi ricorda che per ogni assegno rilasciato o emesso in forma libera � previsto il pagamento di un'imposta di bollo di 1,50 euro che la banca versa allo Stato. Libretti al portatore entro 31 dicembre vanno estintiSono vietate, inoltre, l'apertura in forma anonima e l'intestazione fittizia di conti o libretti di risparmio (cos� come il loro utilizzo se aperti in uno Stato estero). I libretti di deposito (bancari o postali) possono essere solo nominativi. Chi possiede ancora libretti al portatore, ha tempo fino al 31 dicembre 2018 per estinguerli. Trasferirli � vietato. Le sanzioni per le violazioniLe sanzioni per chi viola la soglia di contanti e assegni, anche in caso di mancata indicazione della clausola non trasferibile, variano dai 3mila ai 50mila euro. Per il trasferimento di libretti al portatore, cos� come per la mancata estinzione entro il 31 dicembre 2018, partono da 250 e arrivano fino a 500 euro. Infine, scrive Abi, per chi utilizza conti o libretti anonimi o con intestazione fittizia, le sanzioni vanno dal 10% al 40% del saldo. Vai alla guida L'assegno circolare
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