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Data: 15/03/2018 10:27:00 - Autore: Gabriella Lax di Gabriella Lax - Assegni privi della clausola di non trasferibilit�: arriva direttamente dal ministero dell'Economia e delle Finanze uno speciale vademecum. Era stata la normativa antiriciclaggio col decreto legislativo n. 231/2007 a sanzionare l'uso di assegni oltre una certa soglia privi della clausola di non trasferibilit�. Nonostante ci� sono numerose le segnalazioni di assegni in circolazione che non riportano la clausola pur essendo di importo maggiore di 1.000 euro. Da qui la necessit� di fare il punto sulle regole vigenti. Leggi anche: Assegni circolari irregolari: verso le mini multe Assegni non trasferibili, nessuna sanzione irrogataIl ministero per�, preliminarmente, chiarisce che dall'indagine condotta dal MEF per analizzare la consistenza del fenomeno � emerso che nessuna sanzione � mai stata ancora irrogata ai sensi della nuova normativa e che, a fronte di 1.692 assegni contestati, gli incolpati hanno scelto, in 107 casi, di pagare l'oblazione che consente di concludere anticipatamente il procedimento sanzionatorio. Assegni non trasferibili, il vademecum del MefGi� dal 2008 le banche non stampano pi� carnet di assegni senza la clausola di non trasferibilit�. Chi si ritrova un vecchio libretto potr� ancora utilizzarlo per trasferimenti di denaro di importo pari o superiore a 1.000 euro inserendo la dicitura "non trasferibile" chiarisce il Mef. Nel caso di importo inferiore a 1.000 euro l'assegno pu� essere fatto circolare anche senza clausola, basta l'indicazione del beneficiario. Tornando ai casi di attualit� invece, il ministero ricorda che � stato il decreto legislativo 90/2017 ad aumentare le sanzioni, considerati gli scarsi risultati ottenuti col regime precedente. La sanzione da 3.000 a 50.000 euro � in vigore dal 4 luglio 2017 e riguarda il trasferimento di assegni privi della clausola di non trasferibilit� e dell'indicazione del beneficiario, salva l'applicabilit� dell'istituto dell'oblazione per importi non eccedenti i 250.000 euro. Tuttavia sovente queste sanzioni elevate possono colpire cittadini che in buona fede hanno utilizzato assegni senza clausola di non trasferibilit�. Per questo il Mef chiarisce �in linea con le osservazioni contenute in un parere parlamentare, sta valutando la possibilit� di modificare il regime sanzionatorio recuperando la proporzionalit� tra l'importo trasferito e la sanzione�. Vai alla guida L'assegno circolare |
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