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Data: 24/06/2019 17:00:00 - Autore: Gabriella Lax![]() di Gabriella Lax � Finisce l'anonimato per le criptovalute. A stabilirlo qualche giorno fa, il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (Gafi) - Financial Action Task Force (Fatf) � durante la sessione plenaria a Orlando, negli Stati Uniti.
Bitcoin: addio anonimato?Quando si utilizza il bitcoin si dispone di un indirizzo ad hoc. In nessun modo � possibile determinare a chi appartenga un determinato indirizzo (almeno a livello teorico), e dunque � possibile affermare che il riferimento disponibile sia semplicemente uno pseudonimo. Dopo l'avvento della quarta direttiva dell'UE (n.2015/849) in tema Aml, Anti money launderign (antiriciclaggio banche), chi fornisce il servizio di compravendita di criptovalute deve richiedere ai clienti dei documenti identificativi. Criptovalute, le linee guidaNon di rado le criptovalute sono state usate per affari poco leciti. Da qui le linee guida per contrastare l'utilizzo delle criptovalute come strumento di riciclaggio di denaro sporco o per finanziare il terrorismo. Le linee guida richiedono di implementare gli stessi requisiti antiriciclaggio delle istituzioni finanziarie tradizional, come riporta Italia Oggi. Ecco quali sono le novit�: il primo principio � proprio quello di abolire completamente l'anonimato: si dovr� identificare sia chi sta inviando fondi e sia chi � il destinatario. In secondo luogo, a proposito della condivisione delle informazioni: i fornitori di servizi cripto dovranno sviluppare processi in cui sia possibile la condivisione delle informazioni con altri provider e con le autorit�. In terzo luogo, oltre che rendere obbligatoria l'identificazione dei clienti, si dovranno applicare procedure idonee di "Know your customer" attraverso una dovuta due diligence per misurare il rischio dei clienti e garantire che non siano coinvolti in attivit� illecite. In ultimo, si dovr� passare attraverso una adeguata prevenzione dei rischi legati alle specifiche attivit�: i fornitori di servizi cripto dovranno sviluppare strutture che tengano conto dei rischi dell'attivit� svolta. Adottando questi criteri il Gafi si assicurer� che i fornitori di servizi patrimoniali virtuali non operino pi� nell'anonimato. La linee guida saranno quindi un punto di partenza vincolante per tutti i paesi. Leggi anche Bitcoin: cosa sono, quanto valgono e come comprarli |
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