Il 18 e il 19 giugno si terr� a Bologna un seminario di studio sul tema "L'antiriciclaggio nella compliance degli intermediari bancari finanziari e assicurativi alla vigilia della terza direttiva europea". Ecco gli obiettivi indicati nella brochure di presentazione: L'evoluzione, molto significativa e importante della normativa �ANTIRICICLAGGIO� impone un rigoroso riesame di alcune casistiche di notevole rilevanza, per l'attivit� bancaria, in conseguenza dell'emanazione di vari provvedimenti: Ministero dell'Economia e delle Finanze: 3 Febbraio 2006 � UIC del 14 Febbraio 2006 - D.lgs. n. 56 del 20 Febbraio 2004, che ha esteso gli adempimenti antiriciclaggio alle attivit� finanziarie a rischio e a importanti categorie di professionisti legali e contabili.
Il tutto alla vigilia della normativa di attuazione della Terza Direttiva Europea 60/2005/CE del 26 Ottobre 2005 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attivit� criminose e di finanziamento del terrorismo, recepita dalla normativa italiana con legge n. 29 del 25 Gennaio 2006 e alla sempre maggiore estensione della responsabilit� amministrativa dell'ente (D.lgs. 231/01) per reati commessi dai propri dipendenti.METODOLOGIA
I relatori daranno all'esposizione della materia una impronta operativa, calando nella pratica i principi normativi e giurisprudenziali, supportati da una idonea documentazione della normativa di riferimento
DESTINATARI
Addetti alle funzioni centrali e periferiche della Banca e delle Societ� Finanziarie, Responsabili legali, segreteria, controlli, gestione del Personale di banche, Poste, Assicurazioni e Societ� che svolgono attivit� di rischio (recupero crediti, Agenzie Immobiliari,ecc.), Professionisti, Notai, avvocati, Commercialisti, Organi amministrativi e Collegiali della banca
PROGRAMMA
I GRANDI REATI CONTRO IL PATRIMONIO:
Ricettazione, riciclaggio, reinvestimento di beni da crimine, usura, reati transnazionali, abuso di mercato, ecc.; la loro capacit� di insinuazione nei ranghi sani dell'economia e della finanza.
LE MISURE NAZIONALI E INTERNAZIONALI DI CONTRASTO:
� Gli accordi (GAFI)
� Le Direttive Europee
� La Legge 197/91: evoluzione storica e di prospettiva, integrata e modificata dalla Legge n.328/93 e dal D.lgs. n 153/97, sia per gli aspetti amministrativi che penali, con particolare riguardo ai contenuti dell'art.3, della stessa Legge, relativamente alla �segnalazione di Operazioni Sospette�
ANALISI DEI PRINCIPI INNOVATIVI DELLA TERZA DIRETTIVA EUROPEA:
� L'estinzione del riciclaggio al momento ricettativo e a quello generativo del bene da rilevare
� La verifica della clientela
� La conoscenza come momento qualificante della verifica, la calibratura rischio-obblighi, gli obblighi rafforzati, la delega a terzi del processo conoscitivo
� L'astensione dall'eseguire operazioni sospette e la esigenza di giustizia
� La riservatezza verso clienti e terzi
� La realt� di Gruppo e le Filiali all'estero
� I controlli aziendali, il congelamento dei beni e la conservazione dei documenti
� Applicazione delle sanzioni e l'adeguamento alla direttiva entro il 15 Dicembre 2007
ANALISI DI FATTISPECIE DELITTUOSE DI RICICLAGGIO NELL'ESPERIENZA GIUDIZIALE:
� Le principali massime edite negli oltre 15 anni di applicazione della norma e i processi �in itinere�
� Il connubio con l'usura e con il reato fiscale e l'estensione della responsabilit� amministrativa dell'ente di cui al D.lgs 231/01
L'IMPIANTO DELLA LEGGE n. 197/91 E LA SUA APPLICAZIONE ALLE BANCHE
� Limitazione dei mezzi di pagamento come il denaro contante o titoli al portatore e degli assegni, obblighi di identificazione del cliente e registrazione dell'operazione. Obbligo di comunicazione al MEF per violazione art.1 e obbligo di segnalazione di operazione sospetta ex art.3.
� Sintesi della disciplina, illustrazione e discussione dei casi che maggiormente hanno interessato le responsabilit� degli intermediari e dei clienti
IL REGIME SANZIONATORIO PENALE E AMMINISTRATIVO E LA RESPONSABILITA' DEGLI ADDETTI AZIENDALI E DEI �SINDACI�: ESAME DEI PARERI IN MERITO, DEL MINISTERO DELL'ECONOMIA
� I reati e le sanzioni previsti dal codice penale e dalle altre leggi attinenti la normativa antiriciclaggio e antiusura
� Esame dei pareri del Comitato Antiriciclaggio del MEF 97 e 98/2005 sui responsabili aziendali e sui membri del COLLEGIO SINDACALE
� Comparazione con i principi emanati dalla BANCA D'ITALIA nel �Decalogo� e nelle Norme di Vigilanza
� Ipotesi di ampliamento delle responsabilit� a seguito riforma �diritto societario� delle nuove figure di controllo
GLI OBBLIGHI DI IDENTIFICAZIONE E REGISTRAZIONE
� La procedura di "identificazione", i documenti idonei, le cautele da adottare
� Chek up dell'AUI (UIC Diana rafforzato)
� Le pi� recenti norme sui cittadini UE ed ex extra-comunitari (D.Lgs 30/2007)
� Altri casi della pratica: L'offerta di prodotti finanziari tramite reti distributive (SIM e PROMOTORI), operazioni di finanziamenti mutui, garanzie, mandati fiduciari
ITER DELLA "SEGNALAZIONE DI OPERAZIONE SOSPETTA" ANCHE ALLA LUCE DELLE MODIFICHE INTRODOTTE DAL D.Lgs n.153/97
� Riservatezza delle segnalazioni
� Modalit� e forme di collaborazione con gli organi investigativi
� Obbligo di sospendere l'operazione � max 48 ore � comma 6 art. 3 L.197/91
� Individuazione "Operazioni sospette" a posteriori, attraverso la "Ricerca di massa" in AUI
CASISTICA DELLE "OPERAZIONI SOSPETTE" realmente vissute,
attraverso casi concreti gi� oggetto di segnalazioni:
� Il riciclaggio del crimine
� Buonafede e riciclaggio
� Il riciclaggio da evasione fiscale
� Il riciclaggio"garantito"
� L'arte della truffa negli aiuti al mezzogiorno d'Italia
� I "destinatari" degli aiuti al mezzogiorno d'Italia
� Riciclaggio ed usura�."tra formazione e informazione"
� Riciclaggio occasionale e Riciclaggio diretto
� L'evasione dell'IVA nella triangolazione commerciale con l'estero
� Lo sforzo di apparire un bilancio trasparente
� I sospetti in relazione al contante, agli assegni e a casi particolari quali il "phishing" informatico
� I sospetti in relazione alle compravendite immobiliari
GLI INDICI DI ANOMALIA DELLA BANCA D'ITALIA
I PAESI A RISCHIO E I PARADISI FISCALI
DIBATTITO RELATORI PARTECIPANTI: SEMPRE APERTO
GLI ARGOMENTI TRATTATI DAL DOTT. GIOVANNI FALCONE, SONO CONTENUTI NEL CD-Rom FORMAZIONE MULTIMEDIALE PER OPERATORI BANCARI, FINANZIARI E PROFESSIONISTI "TECNICHE DI CONTRASTO AL RICICLAGGIO DI DENARO SPORCO" promosso da "ALTALEX .COM-CIVILE.IT" E DALLO STESSO SITO DELL'AUTORE: www.giovannifalcone.it
CD-Rom che, a richiesta diretta, sar� consegnato ai Partecipanti
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Relatori:
Avv. GIAMPAOLO CONFORTI
Esperto di Diritto e Tecnica Bancaria, Pubblicista.
Consulente Legale Gruppo Bancario.
Esperienze formative su normative istituzionali
Docente e Consulente ABI
DOTT. PIERO LUIGI VIGNA
Procuratore Generale Onorario
della Corte di Cassazione
DOTT. GIOVANNI FALCONE
Gi� ufficiale della Guardia di Finanza e
Responsabile antiriciclaggio di un Gruppo Bancario,
Referente del Ministero degli Interni per
la formazione alle Forze dell'Ordine -
deputate al contrasto alla criminalit�
organizzata nel Mezzogiorno d'Italia -
e consulente sulle "tecniche di contrasto"
al riciclaggio di denaro sporco.